百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司2021年年度信息披露報(bào)告(上接C6版)（1）

(上接C6版)

2021年公司貫徹執(zhí)行 “價(jià)值優(yōu)先，兼顧規(guī)模”的年度發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入568.19億元，年度計(jì)劃達(dá)成率105%，同比增長(zhǎng)5.4%，累計(jì)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率93.3%，累計(jì)25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率97.5%。綜合償付能力充足率達(dá)成137.03%；核心償付能力充足率達(dá)成127.02%，符合公司償付能力管理目標(biāo)；同時(shí)，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.55億元，連續(xù)七年實(shí)現(xiàn)盈利。

6.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于公司的經(jīng)營(yíng)管理或外部事件等原因?qū)е吕嫦嚓P(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)，從而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

隨著公司不斷發(fā)展壯大，公司品牌影響力的逐步提升，在輿情方面的媒體關(guān)注度也大幅提升，公司通過(guò)持續(xù)完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，筑牢公司聲譽(yù)防線等措施，在不斷趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境和新媒體時(shí)代日趨復(fù)雜的媒體環(huán)境下，持續(xù)提升公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的防控及應(yīng)對(duì)能力。2021年，公司共監(jiān)測(cè)有效信息62210條，全年加強(qiáng)了品牌活動(dòng)、產(chǎn)品服務(wù)、扶貧公益等方面的對(duì)外宣傳力度，總體聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可控。

7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指公司無(wú)法及時(shí)獲得充足資金或無(wú)法及時(shí)以合理成本獲得充足資金，以支付到期債務(wù)或履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中非常注重對(duì)現(xiàn)金流的管理，針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制定了一系列管理措施，包括完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、制訂有效的流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力。2021年底，公司整體凈現(xiàn)金流在未來(lái)期間未出現(xiàn)小于零的情況，現(xiàn)金流相對(duì)充足；三個(gè)月內(nèi)綜合流動(dòng)比率為166.58%，大于100%，一年內(nèi)的綜合流動(dòng)比率為198.35%，在未來(lái)期間現(xiàn)金流分布情況以及現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出的匹配情況預(yù)期良好；流動(dòng)性覆蓋率在兩種壓力情景下均大于300%；未來(lái)一季度流動(dòng)性水平預(yù)期較好。

(二) 風(fēng)險(xiǎn)控制

公司建立了由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、高級(jí)管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以風(fēng)險(xiǎn)管理部為依托，相關(guān)職能部門和分支機(jī)構(gòu)密切配合，覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,明確架構(gòu)中風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工。

公司確立了以保證償付能力充足為核心，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基礎(chǔ)建設(shè)為手段，以規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為為重點(diǎn)的現(xiàn)階段風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略。公司自成立以來(lái)，董事會(huì)、高級(jí)管理層就高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，始終把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為公司管理的重要任務(wù)，逐步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)融入到企業(yè)文化建設(shè)，在企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)層面營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，注重增強(qiáng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。在此基礎(chǔ)上，公司全面完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，努力夯實(shí)基礎(chǔ)，不斷建章建制，完善管理流程，逐步提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力。截止2021年底，公司整體運(yùn)作正常，各類風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)，保持了穩(wěn)定、健康的發(fā)展勢(shì)頭。

五、 公司治理

(一) 實(shí)際控制人及其控制本公司情況的簡(jiǎn)要說(shuō)明

無(wú)

(二) 持股比例在5%以上的股東及其持股變化情況

(三) 股東大會(huì)職責(zé)、主要決議

1. 股東大會(huì)職責(zé)

（1） 決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；

（2） 選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事及監(jiān)事，制定有關(guān)董事、監(jiān)事薪酬制度，明確有關(guān)董事、監(jiān)事的薪酬或津貼標(biāo)準(zhǔn)；

（3） 審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；

（4） 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；

（5） 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（6） 審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（7） 對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本做出決議；

（8） 對(duì)發(fā)行公司債券或者其他有價(jià)證券及公司上市作出決議；

（9） 審議批準(zhǔn)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃方案；

（10） 對(duì)公司異地遷址、合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；

（11） 修改本章程，審議批準(zhǔn)股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則；

（12） 依照法律法規(guī)對(duì)收購(gòu)本公司股份作出決議；

（13） 對(duì)聘用、解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；

（14） 審議批準(zhǔn)公司設(shè)立法人機(jī)構(gòu)、重大對(duì)外投資、重大資產(chǎn)購(gòu)置、重大資產(chǎn)抵押、重大資產(chǎn)處置與核銷等事項(xiàng)。其中：設(shè)立法人機(jī)構(gòu)是指公司直接投資設(shè)立并對(duì)其實(shí)施控制的境內(nèi)外公司；重大對(duì)外投資是指單項(xiàng)投資資產(chǎn)超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)5%的事項(xiàng)；重大資產(chǎn)購(gòu)置、重大資產(chǎn)抵押是指單項(xiàng)資產(chǎn)購(gòu)置、抵押超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)2.5%的事項(xiàng)；重大資產(chǎn)處置與核銷是指單項(xiàng)資產(chǎn)處置與核銷超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)1%的事項(xiàng)；

（15） 審議批準(zhǔn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本章程約定的應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。

2. 股東大會(huì)決議

(四) 董事會(huì)職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，董事簡(jiǎn)歷及兼職情況

1. 董事會(huì)職責(zé)

（1） 召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；

（2） 執(zhí)行股東大會(huì)決議；

（3） 決定公司的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

（4） 制定公司發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；

（5） 制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案及彌補(bǔ)虧損方案；

（6） 制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或者其他證券及上市的方案；

（7） 制訂公司重大收購(gòu)、收購(gòu)本公司股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（8） 審議批準(zhǔn)公司對(duì)外投資、資產(chǎn)購(gòu)置、資產(chǎn)抵押、資產(chǎn)處置與核銷、重大關(guān)聯(lián)交易、數(shù)據(jù)治理等事項(xiàng)。其中：對(duì)外投資是指單項(xiàng)投資資產(chǎn)超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)1%或超過(guò)20億元，但不超過(guò)總資產(chǎn)5%的事項(xiàng)；資產(chǎn)購(gòu)置、資產(chǎn)抵押是指單項(xiàng)資產(chǎn)購(gòu)置、抵押超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)1%或超過(guò)20億元，但不超過(guò)2.5%的事項(xiàng)；資產(chǎn)處置與核銷是指單項(xiàng)資產(chǎn)處置與核銷超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)0.5%或超過(guò)10億元，但不超過(guò)1%的事項(xiàng)；重大關(guān)聯(lián)交易是指公司或其控股子公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆或年度累計(jì)交易金額達(dá)到3000萬(wàn)元以上，且占公司上一年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的1%以上的交易；

（9） 按照監(jiān)管規(guī)定聘任或者解聘公司高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，監(jiān)督高級(jí)管理層履行職責(zé)；

（10） 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，制訂公司的基本管理制度；

（11） 制訂本章程的修改方案，制訂股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則，審議批準(zhǔn)董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)工作規(guī)則；

（12） 提請(qǐng)股東大會(huì)聘請(qǐng)或者解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

（13） 建立公司合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控管理機(jī)制，對(duì)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控存在的風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行檢查評(píng)估；

（14） 制定公司風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任；

（15） 對(duì)公司資產(chǎn)負(fù)債管理、委托投資承擔(dān)最終責(zé)任；

（16） 制定公司資本規(guī)劃，承擔(dān)資本或償付能力管理最終責(zé)任；

（17） 負(fù)責(zé)公司信息披露，并對(duì)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；

（18） 定期評(píng)估并完善公司治理；

（19） 維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；

（20） 聽取公司總裁的工作匯報(bào)并檢查總裁的工作；

（21） 選聘實(shí)施公司董事及高級(jí)管理人員審計(jì)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；

（22） 建立公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制；

（23） 承擔(dān)股東事務(wù)的管理責(zé)任；

（24） 法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程規(guī)定以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。

2. 董事會(huì)人員構(gòu)成

截至2021年12月31日，公司第四屆董事會(huì)由10名董事組成，包括執(zhí)行董事1名：劉朝暉；獨(dú)立董事4名：丁文奇、王祖溫、王志宇、胡駿；非執(zhí)行董事5名：吳曉黎、周曉光、張永捷、葉青、黃力。

3. 董事會(huì)工作情況

2021年，公司董事會(huì)嚴(yán)格遵守《公司法》《保險(xiǎn)法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)董事會(huì)建設(shè)，完善董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制。全年共召開董事會(huì)會(huì)議15次，合計(jì)審議通過(guò)了77項(xiàng)議案；共召開董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)會(huì)議29次，合計(jì)審議通過(guò)70項(xiàng)議案；認(rèn)真履行《公司章程》賦予的各項(xiàng)職責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)股東大會(huì)的各項(xiàng)決議，維護(hù)公司、股東、被保險(xiǎn)人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

4. 董事簡(jiǎn)歷及兼職情況

（1） 劉朝暉，執(zhí)行董事，男，管理學(xué)博士，現(xiàn)任公司黨委書記，曾任中國(guó)建設(shè)銀行廈門市分行客戶經(jīng)理，大連萬(wàn)達(dá)商業(yè)地產(chǎn)股份有限公司投資證券部總經(jīng)理、境外地產(chǎn)中心總經(jīng)理，大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)股份有限公司投資管理中心總經(jīng)理、副總裁兼CFO、高級(jí)副總裁。

（2） 吳曉黎，非執(zhí)行董事，女，碩士研究生，現(xiàn)任大連融達(dá)投資有限責(zé)任公司研究發(fā)展部經(jīng)理、職工監(jiān)事，兼任黨群工作部經(jīng)理、紀(jì)檢工作部經(jīng)理，兼任大連銀行股份有限公司董事、大連市企業(yè)信用融資擔(dān)保有限公司董事。

（3） 周曉光，非執(zhí)行董事，女，中歐EMBA，現(xiàn)任新光控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、浙江新光飾品股份有限公司董事長(zhǎng)、上海富越銘城控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、義烏市新光小額貸款股份有限公司董事長(zhǎng)、新光金控投資有限公司董事長(zhǎng)、浙江新光紅博文化產(chǎn)業(yè)投資有限公司董事長(zhǎng)、新天國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作(集團(tuán))有限公司董事、東陽(yáng)市曉云實(shí)業(yè)投資有限公司董事。

（4） 張永捷，非執(zhí)行董事，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任大連一方集團(tuán)有限公司投資部總經(jīng)理，曾任職于珠江信托投資公司、美國(guó)CSUF新興金融市場(chǎng)研究中心、香港第一上海投資管理公司、加拿大皇家銀行金融集團(tuán)、大連一方集團(tuán)有限公司。

（5） 葉青，非執(zhí)行董事，女，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)師，現(xiàn)任江西恒茂房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理助理，歷任江西省冶金廳所屬單位財(cái)務(wù)人員，山東省青島恒基置業(yè)有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼辦公室負(fù)責(zé)人。

（6） 黃力，非執(zhí)行董事，男，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，現(xiàn)任科瑞集團(tuán)有限公司投資部總經(jīng)理，歷任中國(guó)建設(shè)銀行遼寧省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部科長(zhǎng)、副經(jīng)理、經(jīng)理，中信銀行沈陽(yáng)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部經(jīng)理，韓國(guó)韓亞銀行沈陽(yáng)分行籌備組副組長(zhǎng)，科瑞集團(tuán)有限公司資金部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、礦業(yè)事業(yè)部常務(wù)副總裁兼集團(tuán)總裁國(guó)際業(yè)務(wù)助理、投資部總經(jīng)理。

（7） 丁文奇，獨(dú)立董事，男，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，歷任中國(guó)銀行大連市分行副行長(zhǎng)，中國(guó)銀行澳門分行行長(zhǎng)助理，大連證券交易中心黨組書記、總經(jīng)理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)大連特派辦黨委書記、主任，中國(guó)證監(jiān)會(huì)大連監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng)等職務(wù)。

（8） 王祖溫，獨(dú)立董事，男，博士研究生，歷任哈爾濱工業(yè)大學(xué)講師、教授、博士生導(dǎo)師，哈爾濱工業(yè)大學(xué)副校長(zhǎng)，大連海事大學(xué)校長(zhǎng)，中國(guó)機(jī)械工程學(xué)會(huì)流體傳動(dòng)與控制專業(yè)委員會(huì)副主任委員，第十二屆全國(guó)人大代表。

（9） 王志宇，獨(dú)立董事，女，研究生學(xué)歷，歷任中國(guó)東方航空股份有限公司北京基地副總經(jīng)理，航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事。

（10） 胡駿，獨(dú)立董事，男，法學(xué)博士，現(xiàn)任中倫律師事務(wù)所合伙人，歷任金杜律師事務(wù)所合伙人，瀚一律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人，奮迅律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人，方達(dá)律師事務(wù)所合伙人。

(五) 獨(dú)立董事工作情況

2021年，公司全體獨(dú)立董事誠(chéng)信、獨(dú)立、勤勉履行職責(zé)，全年聽取、審議通過(guò)董事會(huì)議案77項(xiàng)、專業(yè)委員會(huì)議案70項(xiàng)，經(jīng)充分了解和審慎研究，全體獨(dú)立董事對(duì)上述議案均獨(dú)立表決，并對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、董事的提名任免以及高級(jí)管理人員的聘任和解聘、聘用或解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、其他可能對(duì)公司與中小股東、金融消費(fèi)者合法權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)以及法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見。獨(dú)立董事對(duì)公司進(jìn)行調(diào)研，聽取公司相關(guān)部門工作匯報(bào)，提出科學(xué)指導(dǎo)意見。

(六) 監(jiān)事會(huì)職責(zé)、人員構(gòu)成及其工作情況，監(jiān)事簡(jiǎn)歷及兼職情況

1. 監(jiān)事會(huì)職責(zé)

（1） 監(jiān)督和檢查公司的財(cái)務(wù)；

（2） 監(jiān)督公司發(fā)展規(guī)劃的制定、實(shí)施和評(píng)估等工作，對(duì)發(fā)展規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行審議并提出監(jiān)督意見；

（3） 向股東大會(huì)提出提案；

（4） 對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；

（5） 當(dāng)董事、總裁或其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求其予以糾正；

（6） 提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)，召集和主持股東大會(huì)；

（7） 可以提名獨(dú)立董事；

（8） 監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作履職情況；

（9） 依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對(duì)公司董事、高級(jí)管理人員提起訴訟；

（10） 法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、公司章程規(guī)定或股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。

2. 監(jiān)事會(huì)人員構(gòu)成

截至2021年12月31日，公司第四屆監(jiān)事會(huì)由6名監(jiān)事組成，包括監(jiān)事會(huì)主席鄒水平；非職工監(jiān)事段求平、胡寶劍；職工監(jiān)事何大芳、王任、王萍。

3. 監(jiān)事會(huì)工作情況

2021年度，公司監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵守《公司法》《保險(xiǎn)法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)運(yùn)作，完善監(jiān)事會(huì)議事機(jī)制。全年共召開5次監(jiān)事會(huì)會(huì)議，合計(jì)審議通過(guò)27項(xiàng)議案，認(rèn)真履行《公司章程》賦予的職責(zé)，強(qiáng)化監(jiān)督職能，重點(diǎn)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控監(jiān)督，有效維護(hù)股東合法權(quán)益、推動(dòng)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展。

4. 監(jiān)事簡(jiǎn)歷及兼職情況

（1） 鄒水平，監(jiān)事會(huì)主席，男，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任公司黨委副書記，歷任中國(guó)人保新余分公司總經(jīng)理，平安人壽甘肅分公司和陜西分公司總經(jīng)理，國(guó)華人壽籌備組成員，信誠(chéng)人壽浙江省分公司總經(jīng)理，百年人壽董事、副總裁、總裁。

（2） 胡寶劍，非職工監(jiān)事，男，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司投資管理部經(jīng)理，歷任蘇寧電器股份有限公司投資規(guī)劃部部長(zhǎng)，江蘇省高科技產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司投資經(jīng)理、高級(jí)投資經(jīng)理。

（3） 段求平，非職工監(jiān)事，男，博士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司高級(jí)副總裁，歷任江西省物價(jià)局處長(zhǎng)，國(guó)家物價(jià)總局收費(fèi)處處長(zhǎng)，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司車險(xiǎn)部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理，中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司副總經(jīng)理，中銀保險(xiǎn)有限公司董事、總經(jīng)理，復(fù)星國(guó)際有限公司總裁高級(jí)助理兼金融集團(tuán)聯(lián)席CEO，用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司高級(jí)副總裁。

（4） 何大芳，職工監(jiān)事，女，博士研究生，現(xiàn)任公司人力資源部總經(jīng)理，歷任陜西師范大學(xué)講師，平安人壽人力資源部區(qū)域督導(dǎo)。

（5） 王任，職工監(jiān)事，男，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司董事會(huì)辦公室總經(jīng)理、黨群工作部總經(jīng)理，歷任中經(jīng)開證券大連營(yíng)業(yè)部投資部經(jīng)理，平安人壽大連分公司組訓(xùn)、企劃部經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理，百年人壽綜合部副總經(jīng)理。

（6） 王萍，職工監(jiān)事，女，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理，歷任平安人壽大連分公司理賠部核賠室主任，平安人壽兩核管理部核賠人員，百年人壽運(yùn)營(yíng)部核保核賠室經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)部副總經(jīng)理、核保核賠部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)規(guī)劃部總經(jīng)理。

(七) 外部監(jiān)事工作情況

無(wú)外部監(jiān)事

(八) 高級(jí)管理層構(gòu)成、職責(zé)、人員簡(jiǎn)歷

1. 孫曉紅，女，大學(xué)學(xué)歷，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號(hào)為保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2009〕714號(hào)。歷任中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司安徽分公司銅陵中支、淮南中支、合肥本部經(jīng)理，分公司健康險(xiǎn)部副經(jīng)理，個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷部經(jīng)理助理，平安人壽營(yíng)銷部北區(qū)總督導(dǎo)長(zhǎng)助理、企劃分析室主任，平安人壽中西區(qū)事業(yè)部市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，平安人壽山西分公司總經(jīng)理。

2. 莊粵珉，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任公司副總裁，兼任百年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)，任職批準(zhǔn)文號(hào)為銀保監(jiān)許可〔2018〕450號(hào)、保監(jiān)許可〔2017〕1360號(hào)。歷任華夏證券深圳營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)主管、蔚深證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、南方證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部副總經(jīng)理、湘財(cái)證券華南業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、華西證券資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理、金元證券副總裁、民生通惠資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。

3. 白云飛，男，工商管理碩士（EMBA），北京大學(xué)光華管理學(xué)院MBA特聘導(dǎo)師，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號(hào)為保監(jiān)許可〔2014〕442號(hào)。歷任中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司黑龍江分公司講師、組訓(xùn)、區(qū)經(jīng)理、郊縣負(fù)責(zé)人、中支負(fù)責(zé)人、分公司營(yíng)銷部經(jīng)理、分公司副總經(jīng)理，百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司黑龍江分公司總經(jīng)理、百年人壽業(yè)務(wù)發(fā)展總監(jiān)。

4. 榮紅，女，研究生學(xué)歷，工商管理碩士學(xué)位，現(xiàn)任公司副總裁，任職批準(zhǔn)文號(hào)為保監(jiān)許可〔2017〕890號(hào)。歷任大連市地方金融管理委員會(huì)辦公室金融管理處副主任科員、主任科員，大連市人民政府金融工作辦公室(現(xiàn)為大連市金融發(fā)展局)銀行與保險(xiǎn)處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，小額貸款與融資擔(dān)保監(jiān)管處處長(zhǎng)，百年人壽董事會(huì)秘書。

5. 章暉，男，研究生學(xué)歷，擁有北美精算師(FSA)資格，是北美精算師協(xié)會(huì)會(huì)員，現(xiàn)任公司總精算師，任職批準(zhǔn)文號(hào)為保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕1522號(hào)。歷任中荷人壽精算部專員、主任、經(jīng)理、部門總經(jīng)理職務(wù)，百年人壽副總精算師兼產(chǎn)品精算部總經(jīng)理。

6. 李富華，男，大學(xué)本科學(xué)歷，現(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，兼任計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，任職批準(zhǔn)文號(hào)為銀保監(jiān)許可〔2018〕86號(hào)。歷任平安保險(xiǎn)濟(jì)南分公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、平安人壽總公司財(cái)務(wù)部室主任，平安保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)部室主任，泰康人壽總公司財(cái)務(wù)部助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

7. 李治非，男，研究生學(xué)歷，具有法律職業(yè)資格，現(xiàn)任公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、法律責(zé)任人、首席風(fēng)險(xiǎn)官，兼任法律合規(guī)部總經(jīng)理，任職批準(zhǔn)文號(hào)為保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2009〕563、511號(hào)。歷任農(nóng)業(yè)銀行大連市分行任副主任科員，首創(chuàng)安泰人壽保險(xiǎn)有限公司任法律合規(guī)部主管，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(xiǎn)有限公司任合規(guī)與金融調(diào)查經(jīng)理、內(nèi)審經(jīng)理，瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司任法律合規(guī)部經(jīng)理。

8. 張立偉，男，研究生學(xué)歷，現(xiàn)任公司審計(jì)責(zé)任人，兼任審計(jì)部總經(jīng)理。歷任中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理助理、企劃負(fù)責(zé)人，平安集團(tuán)改革發(fā)展中心麥肯錫項(xiàng)目成員，平安集團(tuán)稽核部項(xiàng)目主管，平安壽險(xiǎn)龍騰管理部人管室負(fù)責(zé)人，首創(chuàng)安泰人壽財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、審計(jì)部負(fù)責(zé)人、投資后臺(tái)負(fù)責(zé)人，天平汽車保險(xiǎn)企劃部負(fù)責(zé)人，國(guó)華人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

(九) 薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬

1. 薪酬制度

為鼓勵(lì)公司管理人員勤勉盡責(zé)，做出優(yōu)秀市場(chǎng)表現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司已經(jīng)建立并持續(xù)優(yōu)化薪酬制度，力求更為規(guī)范、科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，促進(jìn)公司穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。

2. 2021年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬

2021年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員稅前薪酬總額共計(jì)2337.55萬(wàn)元，薪酬總額包括基本薪酬、績(jī)效薪酬、福利性收入和津補(bǔ)貼。

(十) 公司部門設(shè)置情況和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

1. 公司部門設(shè)置情況

2. 分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

截至2021年12月31日，公司在湖北、河北、遼寧、北京、河南、黑龍江、安徽、山東、大連、江蘇、四川、陜西、福建、吉林、內(nèi)蒙古、江西、浙江、山西、廣東、重慶共開設(shè)分公司20家，中心支公司131家，支公司243家，累計(jì)擁有分支機(jī)構(gòu)390余家。

(十一) 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)本公司治理情況的整體評(píng)價(jià)

2021年，公司持續(xù)完善公司治理制度和機(jī)制，不斷健全股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層責(zé)權(quán)利明晰的法人治理結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理體系，針對(duì)公司治理存在的薄弱環(huán)節(jié)，全面加強(qiáng)了股權(quán)管理、薪酬考核、三會(huì)一層運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理工作，全面提升了公司治理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

(十二) 外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告全文

參見公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站信息披露的2021年度審計(jì)報(bào)告

網(wǎng)址如下：http://www.aeonlife.com.cn

六、 保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)信息

2021年公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入位列前5位的產(chǎn)品依次為：百年摯愛人生終身壽險(xiǎn)、百年瑞兩全保險(xiǎn)（分紅型）、百年乾享金生養(yǎng)老年金保險(xiǎn)、百年鑫愛人生終身壽險(xiǎn)和百年鑫越人生終身壽險(xiǎn)。

以上5款產(chǎn)品2021年經(jīng)營(yíng)信息如下：

2021年公司保戶投資款新增交費(fèi)位列前3位的產(chǎn)品依次為：百年附加鉆石賬戶年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）、百年附加金賬戶年金保險(xiǎn)（萬(wàn)能型）和百年臻自在終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）。

以上3款產(chǎn)品2021年經(jīng)營(yíng)信息如下：

七、 償付能力信息

八、 關(guān)聯(lián)交易總體情況信息

經(jīng)大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)審計(jì)后，公司2021年度關(guān)聯(lián)交易總體情況如下：一般關(guān)聯(lián)交易中，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易金額64,283,805.88元，租賃業(yè)務(wù)交易金額1,411,551.28元，資金運(yùn)用類交易金額35,000,000元，服務(wù)業(yè)務(wù)交易金額1,195,443.78元，銷售商品交易金額813,633.1元。重大關(guān)聯(lián)交易以及統(tǒng)一交易協(xié)議中，委托管理保險(xiǎn)資金管理費(fèi)金額145,754,716.93元，購(gòu)買金融產(chǎn)品金額13,715,344,840.26元，保險(xiǎn)代理服務(wù)費(fèi)金額78,115,273.18元。公司2021年度披露的關(guān)聯(lián)交易，按照中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕35號(hào)）、《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第2號(hào)）、《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用信息披露準(zhǔn)則第1號(hào)：關(guān)聯(lián)交易》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕44 號(hào)）的規(guī)定編制，公允反映了公司關(guān)聯(lián)交易情況。

九、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重大信息

(一) 重要政策

將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入公司治理、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略及企業(yè)文化建設(shè)，不斷完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理制度體系，確保相關(guān)制度規(guī)定與公司治理、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略及企業(yè)文化建設(shè)相適應(yīng)，消保管理各環(huán)節(jié)進(jìn)一步明確分工、壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)監(jiān)管關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作各項(xiàng)要求。

(二) 重大舉措

召開年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作部署會(huì)議，制訂2021年消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作計(jì)劃并追蹤執(zhí)行，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層積極履行消保職責(zé)，總分公司完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作架構(gòu)，持續(xù)推動(dòng)消保體制機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)力推行各項(xiàng)消保工作機(jī)制有效運(yùn)行。

(三) 重點(diǎn)事項(xiàng)

消保（事務(wù)）委員會(huì)牽頭每季度召開消保工作專項(xiàng)會(huì)議，不斷完善總分公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作溝通機(jī)制，通過(guò)開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)各項(xiàng)工作不斷完善產(chǎn)品及服務(wù)審查機(jī)制、信息披露機(jī)制、內(nèi)部考核機(jī)制、員工消保專項(xiàng)培訓(xùn)機(jī)制、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查機(jī)制、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制、消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制、銷售行為可回溯機(jī)制、適當(dāng)性管理機(jī)制、合作機(jī)構(gòu)管理機(jī)制、宣傳教育機(jī)制、以及糾紛化解機(jī)制。

(四) 重要事件

1. 組織開展“3.15”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳周工作，總分公司全體員工線上學(xué)習(xí)、答題，提升全員消保意識(shí)。

2. 在7·8保險(xiǎn)公眾宣傳日活動(dòng)中，百年人壽獲得中保協(xié)發(fā)布的“通報(bào)鼓勵(lì)單位”稱號(hào)。

3. 百年人壽制作的金融宣教“反欺詐保險(xiǎn)小課堂”短視頻榮獲中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)處置局頒發(fā)的“反欺詐筑誠(chéng)信優(yōu)秀組織單位”稱號(hào)。

4. 頒發(fā)《百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（V1.0）》，更新《百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作（事務(wù)）委員會(huì)章程（V2.0）》，共計(jì)建立完善52項(xiàng)消保相關(guān)制度。

5. 完成2021年消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)自評(píng)工作。

6. 完成消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)2021年度工作報(bào)告。

十、 消費(fèi)者投訴信息

(一) 投訴渠道

1. 全國(guó)統(tǒng)一客服專線：95542

2. 網(wǎng)站：公司官網(wǎng)“在線客服”（每周一至周五8：30-17：30）

3. 信函

（1）紙質(zhì)信函：百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司各分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)部

（2）電子信函：保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)信箱（quanyibaohu@aeonlife.com.cn）

4. 親訪

百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司各分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)部（每周一至周五8：30-17：30）

(二) 處理流程

(三) 投訴數(shù)量

2021年公司共產(chǎn)生監(jiān)管轉(zhuǎn)辦有效投訴案件1531筆。

數(shù)據(jù)來(lái)源：公司內(nèi)部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

(四) 投訴業(yè)務(wù)類別

單位：件數(shù)

(五) 投訴地區(qū)分布

單位：件數(shù)

十一、 其他信息

無(wú)。